Yon lisans pou operasyon bankè yo bay pou yon peryòd de tan?

Se desizyon an sou enskripsyon an eta de nenpòt òganizasyon finansye fèt pa Bank Santral la nan Larisi. Osito ke enfòmasyon sou bank la tonbe nan yon sèl enskri, li dwe enfòme sou tout chanjman ki ap fèt. Lisans lan pou operasyon bankè yo tou ki te emèt pa Bank Santral la nan Federasyon Larisi la.

Definisyon

Premyèman, se pou yo klarifye sa ki enkli nan konsèp nan "lisans". Yon lisans se yon pèmi espesyal ki soti nan kò otorize nan fòm lan nan yon dokiman ofisyèl ki gen yon kontni sèten, fòm ak dire.

Si nou pran definisyon an pi wo a kòm yon sèl debaz ak konplete li ak Ekstrè nan Chapit 2 nan Lwa sou Banks, nou pral jwenn yon definisyon nan yon lisans pou fè operasyon bankè yo.

Yon lisans pou fè operasyon bankè se yon pèmisyon espesyal nan Bank la nan Larisi pote soti nan aktivite bankè nan fòm lan nan yon dokiman ofisyèl bay enstitisyon finansye a dwa pote soti nan operasyon yo bankè ki endike ladan l 'san yo pa nenpòt limit tan.

Kalite lisans

Pou òganizasyon bankè ki fèk etabli, kalite lisans sa yo disponib:

• Yon lisans pou fè operasyon bankè ak lajan nan rubles (san yo pa dwa pou atire lajan nan men moun);
• Pou egzekite operasyon ak lajan nan Ruble ekivalan a ak lajan etranje (san yo pa posibilite pou atire lajan nan men moun);
• Pou atire depo lajan kach ak plasman nan metal presye (lisans sa a valab separeman nan lisans lan pou ekzekisyon operasyon ak lajan);
• Sou atraksyon nan resous lajan moun ki natirèl nan depo (nan lajan nasyonal);
• Sou atraksyon nan resous lajan nan moun fizik nan depo nan lajan nasyonal ak etranje;
• Pou ekzekisyon nan operasyon ak lajan nan ekivalan a Ruble oswa avèk lajan nan lajan etranje yo ak nasyonal pou règleman ki pa bankè finansye òganizasyon;
• Pou egzekite operasyon ak lajan nan ekivalan a Ruble oswa avèk lajan nan lajan nasyonal ak etranje pou règleman ki pa bank enstitisyon finansye ki fè depo ak operasyon prete.

Lisans lan pou operasyon bankè yo bay pou:

• Patisipasyon nan depo ak plasman nan metal presye;
• Patisipasyon nan depo nan moun ki nan lajan nasyonal;
• Patisipasyon nan depo nan moun ki nan nasyonal ak etranje lajan.

Se yon kalite separe lisans konsidere kòm jeneral.

Jeneral Lisans

Se tankou yon lisans pou fè operasyon bankè bay enstitisyon finansye sa yo ki te resevwa pèmisyon pou fè tout operasyon yo ak satisfè kondisyon ki nan Lwa Federal la sou kantite lajan pwòp lajan yo.

An menm tan, yon lisans pou mete metal presye yo pa oblije jwenn yon lisans jeneral. Yon òganizasyon ki gen yon lisans ak lajan nan kantite lajan 180 milyon dola rubles ka kreye branch ak biwo reprezantan nan peyi etranje ak pèmisyon nan Bank Santral la nan Federasyon Larisi la. Epitou, bank sa yo pouvwa, an akò ak egzijans yo nan Bank Santral la nan Larisi, etabli filiales.

Se lisans jeneral la pou operasyon bankè bay pou yon peryòd de kantite san limit nan ane sa yo.

Regleman pwoblèm

Dokiman an ka bay sèlman apre enskripsyon eta a ak nan fason ki etabli pa lejislasyon an ak sa yo zak normatif adopte pa Bank Santral la. Lisans lan pou operasyon bankè gen yon endikasyon de lajan an ak ki bank la pral opere, si fon yo pral atire depo, osi byen ke posibilite pou mete metal presye.

Pou pwoblèm lan nan founi dokiman yo yon lisans yo dwe konsidere, se yon komisyon nan 1% nan kapital la otorize nan bank la chaje. Lajan sa a ale nan kès tanp lan nan bidjè federal la.

Lisans lan bay yo dwe enkli nan lis la nan lisans bay yo. Tankou yon lis Bank nan Larisi yo ta dwe pibliye nan Bilten an nan Bank Santral la nan Federasyon Larisi la omwen yon fwa chak ane. An menm tan an, tout chanjman yo ak ajoute yo dwe antre nan enskri a pa pita pase yon mwa soti nan moman an nan adopsyon yo.

Lisans lan dwe gen ladan enfòmasyon sou operasyon bankè yo pou ki enstitisyon finansye a gen dwa, osi byen ke enfòmasyon sou lajan an ak ki bank la gen dwa pou yo opere. Se lisans lan pou operasyon bankè yo bay pou yon nimewo endefini nan ane. Nan lòt mo, li se san limit.

Travay san yon lisans

Ki baze sou lefèt ke lisans lan pou aplikasyon an nan bank garanti emèt pa bank santral la nan Larisi, konduit la nan aktivite san yo pa dokiman sa a pral egzije amann ak penalite nan kantite lajan an nan tout pwofi òganizasyon an te resevwa pandan travay li yo. Anplis de sa, yon antite legal opere san yo pa yon lisans yo pral oblije peye yon amann nan bidjè federal la nan yon kantite lajan double soti nan kantite lajan ou te resevwa nan kou a nan travay la.

Sanksyon yo ak amand yo te fè nan tribinal la nan pwosè a nan pwosekitè a oswa Bank Santral la.

Bank Santral la gen dwa fè yon reklamasyon pou likidasyon an nan yon antite legal opere san yo pa yon lisans ak pote soti tranzaksyon finansye. Òganizasyon sa yo pote administratif, sivil, legal, ak responsablite kriminèl tou. An menm tan an, se peryòd la ki se yon lisans bankè ki redwi jiskaske lisans lan revoke.

Jwenn yon lisans

Yo nan lòd yo jwenn yon lisans, yon enstitisyon finansye dwe kolekte epi soumèt dokiman sa yo:

1. Aplikasyon pou enskripsyon eta a. Nan aplikasyon sa a, yo ta dwe endike vrè konplè òganizasyon finansye a, osi byen ke kò egzekitif la, kote ou ka kominike avèk bank lan.
2. Memorandòm Asosyasyon. Yo bay dokiman sa a si lwa federal la egzije sa. Ou bezwen bay swa yon orijinal oswa yon kopi ki sètifye.
3. Konstitisyon òganizasyon an. Yo bay yon orijinal oswa yon kopi sètifye.
4. Biznis plan. Se konsèp la nan travay devlope ak apwouve nan reyinyon an nan fondatè yo. Dokiman an gen enfòmasyon sou kandida pou pòs yo nan tèt la ak chèf kontab, menm jan tou sou apwobasyon an nan charter school la. Pwosesis la nan yon plan biznis se oryante nan direksyon pou estanda yo CBR.
5. Konfime dokiman sou peman nan devwa leta, osi byen ke frè lisans.
6. Dokiman sou enskripsyon eta de fondatè. Sa gen ladan: yon rapò odit sou verasite nan deklarasyon finansye yo bay, konfimasyon pa enspektè taks la nan pwogrè nan obligasyon nan bidjè federal la ak lokal pou 3 zan.
7. Konfime dokiman sou orijin nan lajan legal yo.
8. Kesyonè nan kandida pou pozisyon nan tèt la, chèf kontab, depite yo ak posts menm jan ak branch yo nan òganizasyon an. Sa yo kesyonè yo ta dwe gen ladan tout enfòmasyon ki nesesè: vandè konplè, estati edikasyon (legal oswa ekonomik), eksperyans jesyon nan yon jaden ki similè, ak dosye kriminèl. Kesyonè yo dwe ekri avèk pwòp men ou.

Bank la nan Larisi resevwa yon resi ekri sou resevwa tout dokiman yo.

Desizyon fè pa Bank la nan Larisi

Se desizyon an sou enskripsyon eta a ak lisans te fè nan lespas mwatye yon ane soti nan dat la nan soumèt tout dokiman ki nesesè yo.

Apre bank la pran yon desizyon sou enskripsyon an eta de yon enstitisyon finansye, li voye tout enfòmasyon sou li nan kò a otorize, ki pral antre nan enfòmasyon nan yon lis sèl nan antite legal.

Ki baze sou desizyon an ak soumèt dokiman yo, kò a otorize nan lespas senk jou fè òganizasyon an nan yon sèl eta enskri nan antite legal. Nan denmen, enfòmasyon sa yo ta dwe bay CBR la. Apre sa, li, nan vire, nan lespas 3 jou enfòme enfòmasyon sa a bay fondatè yo nan òganizasyon an.

Pli lwen, fondatè yo yo te obligatwa nan yon mwa yo peye te anonse kapital la otorize nan 100% nan kantite lajan an. Apre sa, òganizasyon finansye a resevwa yon dokiman ki konfime reyalite a nan enskripsyon eta a. Imedyatman apre enskripsyon an eta de òganizasyon an bay yon lisans pou fè operasyon bankè yo. Pou konbyen tan li bay? Bank Santral la nan Larisi pa limite tèm yo anba lisans lan.

Obligasyon nan Bank la nan Larisi sou retrè

Bank la nan Larisi retire lisans lan si:

• Kantite kapital la otorize redwi a 2%;
• Kantite lajan an nan pwòp lajan òganizasyon finansye a se anba a papòt minimòm nan kapital la otorize, aksepte pa bank lan nan Federasyon Larisi la sou dat enskripsyon eta nan òganizasyon an;
• Òganizasyon finansye a inyore egzijans Bank Santral la nòmalize kantite lajan kapital ak ekite;
• Yon enstitisyon finansye pa ka satisfè demand yo nan kreditè ak satisfè obligasyon li yo anba peman obligatwa.

Rezon pou sonje

Yon lisans pou fè operasyon bankè ka anile si:

1. Te gen rezon ki asime ke enfòmasyon yo bay la, ki baze sou ki dokiman an te bay, se envalid.
2. Kòmansman nan operasyon an reta plis ke yon jou.
3. Reyalite yo nan enfòmasyon fyabilite yo etabli.
4. Rapò chak mwa se reta nan plis pase 15 jou.
5. Òganizasyon finansye a pote aktivite ki pa bay lisans lan.
6. Pandan ane a òganizasyon finansye a vyole règ yo preskri pa lejislasyon federal ak zak regilasyon nan Bank Santral la.
7. Te gen yon repete echèk nan pati yo koupab yo etabli kondisyon pou koleksyon lajan pa tribinal la.
8. Gen yon petisyon soti nan administrasyon an pou yon ti tan ki te kreye sou baz Lwa Federal la "Sou fayit la nan òganizasyon finansye".
9. Bank Santral la repete echwe pou bay enfòmasyon ajou ki nesesè pou antre nan enskri nan eta a.

Lòt rezon sou lisans lan te revoke yo konsidere kòm envalid. Pran desizyon an nan Bank la nan Larisi sou revokasyon antre nan fòs apre adopsyon an nan zak la epi yo ka fè apèl nan yon mwa soti nan dat piblikasyon li yo nan Bilten an.

Kisa k ap pase nan bank la apre rapèl la

Lisans lan yo fè operasyon bankè yo pibliye pa Bank Santral la nan Federasyon Larisi la, epi li tou reponn. Apre retrè a, òganizasyon finansye a dwe likide. Epitou, enstitisyon finansye a apre rapèl la:

• Yo rive jwenn dat limit pou ranpli obligasyon;
• Akizasyon penalite pou obligasyon yo sispann;
• Travay nan dokiman sou rechèch pwopriyete (eksepte pou dokiman egzekitif ki te pibliye sou baz koleksyon dèt sou salè, peman frè, pansyon alimantè ak lòt peman) ki te pibliye sou baz sesyon tribinal yo epi antre nan fòs jiskaske lisans lan sispann;
• Li entèdi aktivite nan yon enstitisyon finansye nan fòm lan nan konklizyon tranzaksyon oswa ranpli obligasyon (eksepte pou tranzaksyon ki gen rapò ak peman minisipal ak operasyonèl, osi byen ke peman nan benefis) nan randevou a nan yon komisyon likidasyon oswa administratè fayit.

Retounen nan lisans

Yon enstitisyon finansye ki te retire yon lisans nan Bank Santral la nan Federasyon Larisi la ka reprann estati a nan yon òganizasyon ki pote soti operasyon bankè yo. Pou sa, lisans lan diskite nan tribinal la. Men, si sesyon tribinal la pran yon desizyon pozitif, Lè sa a, CBR a ap retounen òganizasyon an nan yon lisans. Epi li ta dwe remake ke moun ki nan pratik jidisyè pwoblèm sa yo rezoud byen souvan, ak an favè bank.

Anplis de sa, Bank Santral la ka retounen lisans lan ak sou pwòp inisyativ li yo. Sa rive apre enstitisyon finansye a korije tout vyolasyon ki te jwenn pandan enspeksyon yo.

Peryòd lisans lan

Se lisans lan pou operasyon bankè yo bay pou yon peryòd san limit nan tan. Yon òganizasyon finansye ka pote soti tout kalite aktivite espesifye nan lisans lan jiskaske li retire CBR a oswa li pa sispann travay li yo.

Nan fòm lan lisans, ou ka jwenn yon sèl dat - dat la nan emisyon nan òganizasyon finansye li yo. Chak ane, Bank Santral la ap fè enspeksyon yo, ki vize a pwogrè nan kalite aktivite yo preskri nan lisans lan.